С апреля 2026 года банки в Казахстане начнут передавать в органы государственных доходов информацию по мобильным переводам граждан, которые подпадают под установленные критерии финансового мониторинга, сообщает Belles.kz.

Как сообщили в Комитете государственных доходов, первые сведения от банков поступят в налоговые органы до 15 апреля — по итогам первого квартала 2026 года. Речь идёт о данных по физическим лицам, чьи поступления на личные счета вызывают признаки предпринимательской деятельности.

«Критерий работает так: все поступления на личные счета мониторятся банками. В течение трёх последовательных месяцев должны быть переводы от 100 и более разных лиц. Плюс ко всему общая сумма поступлений за эти три месяца должна превышать 1 миллион тенге. Если все эти критерии соблюдаются, банки оповещают налоговые органы», — рассказал корреспонденту Tengrinews.kz глава управления администрирования специальных налоговых режимов КГД Ерканат Шынберген.

В комитете подчёркивают, что автоматических санкций при выявлении таких операций не последует. Сначала налоговые органы проведут анализ и направят уведомление в рамках камерального контроля.

«Мы мгновенно меры не принимаем: анализируем, рассматриваем вопрос о наличии регистрации в качестве ИП, о полноте уплаты налогов. Плюс ко всему меры мы принимаем через уведомления по результатам камерального контроля. То есть в рамках этого уведомления налогоплательщик вправе дать пояснение и подтвердить, что счета были использованы для личных нужд, а не предпринимательской деятельности», — добавил Ерканат Шынберген.

Если будет установлено, что переводы связаны с предпринимательской деятельностью, гражданину потребуется сдать дополнительную налоговую отчётность. При отсутствии регистрации в качестве индивидуального предпринимателя её необходимо будет оформить.

В КГД также отдельно уточнили, что само соответствие установленным критериям не является основанием для блокировки банковских счетов. Ограничения возможны только в случае неисполнения уведомления по итогам камерального контроля и исключительно в порядке, предусмотренном Налоговым кодексом Республики Казахстан.