Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование уголовного дела в отношении владельца сети «Актив Ломбард» Сергея Койнова, которого подозревают в организации масштабной незаконной схемы микрокредитования с доходом свыше 19 млрд тенге, сообщает Belles.kz.

По данным следствия, схема действовала с использованием сети ломбардов и аффилированных компаний, формально зарегистрированных как комиссионные магазины. По всей стране работало около 200 филиалов, объединённых под единым брендом.

«Компании действовали под единым брендом "Актив Маркет" и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы "Актив Ломбард", а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками. Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% – в пять раз) и влекло существенное нарушение прав граждан», — говорится в сообщении АФМ.

Всего, по информации агентства, было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге. Для сокрытия происхождения средств, как считают следователи, использовалась многоуровневая схема легализации с фиктивными договорами и многократным перемещением денег между счетами. Более 5 млрд тенге были выведены в виде дивидендов.

«Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО "Zeus Co", формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению ПО с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов», — добавили в АФМ.

С санкции суда наложен арест на имущество, доли в уставном капитале и ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В их числе:

  • четыре квартиры и два жилых дома в Астане;

  • четыре апартамента в ОАЭ;

  • шесть автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport;

  • денежные средства на депозитах в размере 2,7 млрд тенге.

Сергей Койнов помещён под стражу. В отношении четырёх предполагаемых соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.